FIDUCIARY DUTY
FD宣言
FIDUCIARY DUTY
FD宣言
お客様本位の業務運営方針（FD宣言）
株式会社BeT(以下、当社)は、保険商品を中心としたリスクコンサルタントとして、従業員、お客様、取引先、地域社会など関わるすべての人の幸せのために事業を行います。
1. 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
当社はお客様本位の業務運営に関する方針を定め、公表します。また、定期的に、その取り組み状況を公表するとともに、当該方針を見直します。
2. 顧客の最善の利益の追求
当社は複数の保険会社の商品を取り扱う保険代理店として、法令等を遵守し以下の事項を徹底するよう努めてまいります。
①お客様の保険その他金融商品に関する知識、保険加入の目的、お客様の年齢、家族状況、財産状況等を総合的に勘案して、お客様のご意向や状況に応じた商品の説明と提案に努めます。
②保険商品の内容、仕組み、特約の内容、目的について、お客様に十分ご理解いただけるよう分かりやすく説明し、ご意向に即しているかを確認します。
③変額保険、外貨建て保険等の市場リスクが存在する商品については、お客様の投資経験等を考慮し、商品や仕組み、リスク等について適切な説明を行います。
3. 利益相反の適切な管理
当社は様々な利益相反の可能性に対し対応方針を策定し、お客様の利益に相反するリスクを管理します。
4. 手数料等の明確化
当社はお客様が負担する手数料その他の費用について分かりやすく情報を提供します。
5. 重要な情報の分かりやすい提供
当社は金融商品・サービスに関する情報を提供する際には、想定されるリスクや運用実績、取引条件等をわかりやすく表示し、提供します。
6. 顧客にふさわしいサービスの提供
当社はお客様の保険その他金融商品に関する知識、保険加入の目的、お客様の年齢、家族状況、財産状況等を総合的に勘案して、お客様のご意向や状況に応じた商品の説明と提案に努めます。
7. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
従業員がお客様の最善の利益を意識して行動し、高いレベルで良質なサービスを提供するよう、社内教育・研修の充実に努めます。
代理店勧誘方針
●当店は、金融商品を販売する者としての社会的役割と責任を自覚し、法令等を遵守するとともに、以下に定める勧誘方針に基づき、顧客および社会との信頼関係の構築に努めます。
1．各種法令を遵守
保険業法、保険法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、その他各種法令等を遵守し、お客様の立場に立った勧誘に努めます。
２．基本理念
金融商品を販売する者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、公正・公平・誠実に行動します。
変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について、十分な説明に努めます。
3．お客様本位
常にお客様の信頼の確保を第一義とし、お客様一人一人のニーズに最も適した商品をお勧めします。
また適切かつ継続的なアフターフォローに努めます。
4．適合性原則
お客様の知識・経験および財産の状況、加入目的などに照らし、最適な金融商品をお勧めします。
5．説明義務の履行
お客様ご自身の判断にお役立ていただくために、商品内容やその特性、お客様に不利益となる事項等について、お客様の誤解を招くことのないよう、正確かつ十分な説明ができる体制の強化に努めます。
6．節度ある営業活動
お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。
7．質の高いサービス
常に自己研鑚に努め、お客様に質の高いサービスを提供いたします。
保険募集方針と権限明示(取り扱い保険会社）
SOMPOひまわり生命
ジブラルタ生命
アクサ生命
メディケア生命
ネオファースト生命
チューリッヒ生命
FWD生命
マニュライフ生命
KPI設定について
１.13カ月継続率95％以上
お客様からお預かりする保証が継続することは、当社がお客様のニーズを捉えた商品を提供している証であり、ご契約内容に対する満足度の表れであると考えております。
2.社内募集人研修 毎月1回、年間12回実施
お客様と末永いお付き合いができるよう、人材の教育・指導に積極的に取り組みます。月1回のコンプライアンス研修を実施します。